Вчера в некоторых СМИ появилась информация о том, что «любой банк будет вправе блокировать карту человека, если сочтёт какую-то операцию сомнительной». Например, если гражданин оформил карту для личных целей, но оплачивает через неё поставки товара, аренду офиса или совершает другие коммерческие операции. Аналогичную ситуацию описывали и для простых переводов с карты на карту. Если такие операции будут совершаться часто, то банк может заподозрить гражданина в уходе от уплаты налогов.
В этой связи в СМИ рекомендовали указывать, что финансы переводятся друзьям, родным, в качестве возврата долга. Новость встревожила многих. Но «Российская газета» сообщает, что в Центробанке данную информацию не подтвердили – с 13 декабря 2021 года подобные изменения в силу не вступили. Соответственно, не нужно указывать никаких дополнительных назначений платежа при банковских переводах.
Впрочем, тема возникает не в первый раз, и очевидно, что не в последний. Ещё в сентябре 2018 года у банков появилась возможность блокировать операции по счёту, если они являются нетипичными и подозрительными для клиента. С тех пор регулярно возникают предложения смягчить или ужесточить правила. И сейчас в Центробанке разрабатывается очередной законопроект. В его рамках предполагается упростить механизм возврата денег гражданам, ставшим жертвами финансовых мошенников.